Введение Рекомендации Достижение финансового благополучия Концепция Money Manager Ex |
Money Manager Ex (далее MMEX) бесплатная программа для учета личных финансов. Основная цель MMEX заключается в том, чтобы упростить процесс отслеживания финансовой информации без сложностей, присущих некоторым из популярных финансовых приложений.
Программа поддерживает работу с несколькими счетами, благодаря чему вы можете заносить в нее информацию о сбережениях, банковских счетах, кредитах, инвестициях и наличных средствах. При необходимости можно переводить деньги с одного счёта на другой, планировать финансовые операции, вести учёт доходов и расходов по категориям, получать отчеты о потраченных и заработанных средствах.
Money Manager EX поддерживает работу с несколькими валютами. Каждый счёт может вестись в любой валюте.
Программа поможет Вам быть в курсе вашего финансового состояния.
Цель этого руководства состоит в том, чтобы дать вам основные инструкции по использованию MMEX. С выходом новой версии MMEX, данное руководство может обновиться.
- Регулярно сохраняйте копию файла
базы данных .mmb
- Если вы устанавливаете новую версию программы MMEX, сделайте перед
этим резервную копию файла базы данных .mmb
Для достижения финансового благополучия, понадобится некоторая
дисциплина.
Управление финансами затрудняет тот факт, что нет четкого понимания
денежных потоков и наглядного представления доходов и расходов.
Долги - вот результат того, что расходы превышают доходы.
Первый шаг в достижении финансового благополучия - это ведение учёта.
Только на основании повседневного учёта расходов, появится понимание того,
как их сократить.
Допустим, в течение года вы потратили на покупки DVD значительную сумму. Сколько раз вы смотрели их? И как бы вы распорядились этой суммой, если учесть, что вчера внезапно сломался автомобиль?
Безусловно, нет верного или
неверного ответа на то, как Вам тратить ваши деньги.
В конце концов, это вы тот, кто имеет право распоряжаться собственными
деньгами на своё усмотрение. Но вы всегда можете заставить
ваши
деньги работать на вас.
Вашему вниманию представлена персональная финансовая программа Money
Manager EX.
С её помощью, вы сможете собрать воедино все финансовые данные, чтобы
взять над ними контроль. Она позволит поиграть с финансовыми данными и
когда Вам станет понятнее происходящее, то счёт будет в вашу пользу.
Однако следует помнить, что успех учёта зависит от полноты данных.
Если вы пришли к пониманию того, что использование персональной
финансовой программы в высшей степени целесообразно, то вы на
правильном пути. Отныне вы будете управлять своими деньгами, а не они
вами.
И так, приступим к изучению Money Manager Ex.
Начинайте изучать то, как работать с Money Manager Ex.
В Money Manager Ex финансовый мир представлен через концепцию проводок.
Проводка это финансовое событие, при котором происходит обмен денег на услуги или товары.
Таким образом, проводками будут платежи по кредиту, покупка автомобиля, оплата питания в ресторане и так далее.
Каждая проводка будет
привязана к определённому счёту и категории.
Счёт это совокупность проводок,
по которой можно определить сумму имеющихся или недостающих средств.
Например, ваш чековый счёт отражает состояние денежных средств на
депозите в банке и доступен для пополнения и снятия наличных и оплаты
расходов при помощи пластиковой карты.
Кредитный счёт это запись о том, сколько денег вы должны кредитной компании за использование денежных средств по кредитной карте.
Любая из проводок будет либо уменьшать, либо увеличивать баланс на одном из счетов.
Категория это параметр
учёта, позволяющий определить куда деваются деньги или откуда приходят.
Например, ЗАРПЛАТА - это категория дохода для учёта средств, которые вы
обменяли на свой труд.
ОБЕДЫ - это расходная категория, которую можно использовать для учёта
расходов на питание на работе.
Категории позволят отследить, откуда приходят деньги и куда они
тратятся.
Чтобы работа в MMEX была эффективной, необходимо заносить проводки в соответствующие счета. Даже если у вас нет привычки тщательно и своевременно заносить проводки, следует внести проводки, перед тем как получите ежемесячную сводку по счетам из банка.
После того, как информация заведена, MMEX сможет предоставить некоторую полезную информацию для вас. Например, какой текущий остаток на вашем счету. А также информацию о том, сколько вы тратите, против того сколько зарабатываете. Все эти данные помогут вам в принятии более осмысленных решений относительно трат.
Чтобы начать работать с Money Manager, вы должны начать с создания нового файла базы данных. Все операции в MMEX записываются и хранятся в файле базы данных (файл с расширением. MMB) на жестком диске. Этот файл содержит все компоненты: счёта, категории и проводки, из которых и складывается ваш финансовый статус.
Несмотря на то, что можно
создать более одного MMEX файла данных, в
этом, как правило, нет необходимости. Один файл может хранить все ваши
операции и счета. Существует неограниченное число счетов, или операций,
которые могут располагаться в вашем файле базы данных. Только из-за
давности данных имеет смысл создавать более чем один файл базы данных,
или если вы используете MMEX для организации ваших личных финансов и
финансов малого бизнеса (фирмы), которая у вас есть. Или, если вы
разделяете компьютер с кем-либо и ваши данные должны
храниться отдельно.
Для создания файла новой базы данных, выберите через меню Файл -> Новая база данных. При этом необходимо будет выбрать место расположения файла .mmb. После того как вы выберите расположение файла новой базы данных, она будет создана. После чего вы сможете видеть имя файла базы данных в заголовке окна программы, что поможет определиться, какой файл базы данных открыт.
Заметки:
1) Не
забывайте
делать резервную копию вашего .mmb файла.
2) Файл .mmb не зашифрован. Это означает, что кто угодно, имеющий
надлежащие знания, может открыть файл и прочитать его содержимое.
Поэтому убедитесь в том, что вся Ваша личная финансовая информация
защищена от доступа посторонних.
3) Информацию в базе данных можно защитить паролем. Для этого сохраните
файл базы данных через меню Файл - Сохранить базу данных как... в
формате Encrypted MMB Files .emb
Сразу после создания нового файла базы данных первым делом, что следует сделать, это создать новый счёт. В настоящее время MMEX поддерживает два типа счетов. Первый тип поддерживает три типа проводок: снятие, пополнение и перевод. Этот тип счетов называется "Чековый". Счета, такие как, общие банковские, чековые, сберегательные, наличные и кредитно-карточные подпадают под определение "Чековый".
Другой тип счетов это "Инвестиционный". Это тип счётов, которые позволяют отслеживать активы и прочие инвестиции, которыми вы владеете.
Чтобы правильно настроить счета, вы должны иметь информацию о балансе этих счетов, чтобы внести её в MMEX. Вы можете получить эту информацию из ваших банковских выписок.
Для создания нового счёта, в меню выберите Счета -> Новый счёт. Это приведёт к появлению Мастера создания нового счёта. После заполнения соответствующих полей, новый счёт будет создан.
Обязательные для заполнения поля это название счёта и валюта, которую вы хотите использовать. Рекомендуется, чтобы имя вашего счёта было уникальным и связано с реальным счётом. Например, у вас есть счёт в Ситибанке, вы могли бы назвать свой счёт "Ситибанк".
Чтобы указать дополнительную информацию об этом счёте, вы можете ввести данные, такие как номер счёта, держатель, веб-сайт, контактная информация и доступ к информации. Можно ввести дополнительные примечания об учётном счёте в поле "примечания".
Большинство счетов
изначально имеют некоторый баланс. Например, на счету кредитной
карты текущий остаток
2304,67 руб. Необходимо занести это значения в поле
первоначального баланса.
В дальнейшем вы будете всего лишь добавлять проводки, и баланс будет
актуальным.
Счета могут иметь статус "Открыт" или "Закрыт". Закрытые счета
закрытыми и являются. Они становятся не активными. Перевод счёта в этот
статус это путь не загромождать статистические данные информацией из
них.
Кроме того, вы можете задать валюту, связанную с вашим счётом. В MMEX
по умолчанию есть набор валют, что позволяет выбрать её в соответствии
с внутренним рынком государства.
Вы также можете пометить счёт как "Избранный счёт". Это применяется если счёт используется часто и влияет на порядок отображения счетов в панели навигации.
Другой тип счетов, которые
поддерживает MMEX, это
"инвестиционные". Это счета для хранения информации о финансовых
учреждениях, где вы храните какие-либо типы акций / облигации / паевые
инвестиционные фонды и другие инвестиции.
После того как вы создали счёт, вы можете изменить любое из его полей. Выберите имя счёта в навигационной панели и затем щёлкните правой кнопкой мыши, чтобы открыть контекстное меню. В контекстном меню выберите "Редактировать счёт". Измените желаемую информацию, а затем нажмите кнопку "OK" для сохранения.
После того как вы создали
новый счёт, можно начать ввод проводок.
Выберите счёт в который вы хотите поместить проводку кликом левой
кнопки мыши в панели навигации. При этом появятся проводки этого счёта.
Для создания новой проводки, нажмите кнопку "Создать" и откроется
"Редактор проводки". Введите соответствующие данные по этой
проводке. Начните с выбора типа проводки: "Снятие со
счёта", "Пополнение счёта" или "Перевод". Затем выберите получателя,
категорию, дату, номер чека, какие-либо заметки, а затем сумму сделки.
Нажмите кнопку "OK", чтобы сохранить проводку.
Некоторые заметки по "Редактору Проводки"
Типы проводок:
Чтобы изменить существующую
проводку, просто выберите её, а затем нажмите
кнопку "Редактировать".
Вы также можете сделать двойной клик мышкой по выбранной проводке.
Другая альтернатива заключается в том, что можно выбрать проводку,
кликнув по ней правой кнопкой мыши и из контекстного меню выбрать пункт
"Редактировать". Откроется
диалоговое окно "Редактор
проводки". Внесите
изменения и нажмите кнопку OK, чтобы сохранить их.
Все проводки,
введённые в MMEX,
считаются не выверенными, и отмечаются в программе статусом
"Нет".
Это означает, что они не были сверены с выпиской из финансового
учреждения.
При получении или просмотре банковской выписки в интернет-банке операция может считаться выверенной, если детали операции совпадают с тем, что получено от финансового учреждения. При этом статус проводки может быть переведён в "Выверено". По статусу проводок вы можете отслеживать их актуальность. В MMEX выверенные и не выверенные проводки отображаются различными значками.
Не выверенные проводки не учитываются при подсчёте выверенного баланса счёта, что можно наблюдать в верхней части окна просмотра счёта.
Заметка:
Чтобы отметить проводку как "Выверено", просто выделите эту проводку и нажмите 'r' или 'R'. Чтобы изменить статус проводки на "Нет", выделите проводку и нажмите 'u' или 'U'.
Для некоторых проводок могут быть причины для того, чтобы в дальнейшем их проверить. Пометьте такие проводки статусом "Отслеживать". Они будут отмечены значком в виде лампочки.
Заметка:
Получатели это реально существующие лица,
на чьё имя производятся платежи или от чьего имени размещаются
депозиты. Вы можете управлять получателями через меню
Инструменты
->
Получатели. Когда откроется Список получателей, вы можете
добавлять новых, набрав имя в текстовом поле и нажав
кнопку "Добавить".
Вы также можете выбрать получателя из списка, отредактировать или
удалить имя получателя. Имейте в виду, что вы не можете удалить
получателя, который используются в каких-либо проводках. Сперва
удалите проводки, привязанные к получателю, затем вы сможете
удалить соответсвующую запись.
Категории указывают откуда приходят или куда уходят деньги. Вы можете управлять категориями в MMEX через меню Инструменты - Категории. После того как откроется Редактор категорий, вы можете добавлять новые категории и подкатегории, набрав имя в текстовом поле и нажав кнопку "Добавить".
Можно также выбрать категорию/подкатегорию из списка и изменить имя или
удалить его. Имейте в виду, что вы не можете удалять категории, которые
используются в каких-либо проводках. Для удаления категории, убедитесь
что нет проводок принадлежащих этой категории. Только после этого можно
удалить категорию.
MMEX может импортировать
данные из самых разнообразных форматов. Одним
из них является формат CSV. Формат файла должен точно
соответствовать
CSV формату, который MMEX может экспортировать. Этот формат
данных может быть
полезен для перемещения данных из одной базы данных в другую. Чтобы
увидеть структуру этого формата, вы можете экспортировать
счёт в CSV файл, а затем проанализировать созданный файл.
Формат данных должен быть таким:
Дата - Дата проводки
(Отображается в формате заданном в основных настройках
программы)
Получатель
- Тот от чьего имени сделана проводка. В случае перевода,
это имя
счёта из которого или в который был произведён перевод.
Тип проводки - Это может быть
Пополнение или Снятие.
Сумма - Это
положительное значение стоимости проводки.
Категория - Категория проводки
Подкатегория - Подкатегория
проводки если есть (иначе пусто)
Заметки - Заметки по
проводке
Следует отметить, что проводки из CSV файла могут быть импортированы
только в один счёт за
раз.
Quicken Interchange Format
(QIF) является открытым форматом для
чтения и записи финансовых данных (например, в файлы). QIF файл, как
правило, имеет следующую структуру:
!Type:type identifier string
[single character line code]Literal String Data
...
^
[single character line code]Literal String Data
...
^
Each record ends with a ^ (caret).
See example QIF transaction
!Type:Bank Header
D6/ 1/94 Date
T-1,000.00 Amount
N1005 number
PBank Of Mortgage Payee
^ End of transaction
QIF старше чем Open
Financial Exchange (OFX). Одним
из главных недостатков QIF,
является неспособность согласовать импортированные данные с информацией по
текущему счёту. Тем не менее, этот формат
широко поддерживается финансовыми учреждениями
для предоставления
информации по счетам клиентов.
MMEX может импортировать проводки в счёт из QIF файла определённого формата.
Формат следующий (Вы можете
увидеть его, открыв
файл в текстовом редакторе):
!Type:Bank Bank account transactions
!Type:Cash Cash account transactions
!Type:CCard Credit card account transactions
Важное замечание (1): Формат даты в
настройках программы должен соответствовать формату даты
в QIF файле, иначе произойдет ошибка при
определении даты импортированных проводок.
Важное замечание (2): После
импорта из QIF, все проводки будут иметь статус "Отслеживать".
Вы можете поменять статус всех таких проводок, выбрав фильтр "просмотр
отмеченных проводок" в верхней части окна просмотра счёта, и один их
подпунктов меню "Отметить все как", вызываемый по клику правой кнопки
мыши на одной из проводок.
MMEX также может импортировать данные, которые были экспортированы из программы Money Manager.NET. Это, в первую очередь, поможет пользователям, которые переходят на использование MMEX.
Формат данных должен быть
таким:
Дата - Дата проводки
(Отображается в формате заданном в основных настройках программы)
Получатель
- Тот от чьего имени сделана проводка. В случае перевода,
это имя
счёта из которого или в который был произведён перевод.
Сумма
- Это значение
стоимости проводки. Если значение положительное, то это считается
пополнением, а если отрицательное, то это расход.
Номер
- Номер проводки
Статус
- Статус проводки
Категория
- Это категория проводки. На самом деле это соединение строку типа
"Категория: Подкатегория"
Заметки - Заметки по проводке
Следует отметить, что
проводки из CSV файла могут быть импортированы только в один счёт за раз.
To alleviate the problem
of
users having to preformat their bank transaction CSV files into
the fixed format MMEX requires, MMEX also allows users to import CSV
files where the order of fields is
completely freeform. To use this importer, select the account you want
to import into and then select
the order of fields in the CSV file by picking and choosing from the
list of possible fields.
MMEX will now import the CSV file using the format information
specified by the user.
MMEX can import from a wide variety of formats. One of them is a fixed
format CSV file. This file format exactly matches the CSV format that
MMEX can export. So it can be useful to move data from one .mmb
database file to another .mmb database file. To easily see the format
of the CSV file, you can try exporting an account to a CSV file and
then analysing the format created.
The CSV field options are as follows:
Дата - Дата проводки
(Отображается в формате заданном в основных настройках программы)
Получатель
- Тот от чьего имени сделана проводка. В случае перевода,
это имя
счёта из которого или в который был произведён перевод.
Сумма (+/-) - Это
значение стоимости
проводки. Если значение положительное, то это считается пополнением, а
если отрицательное, то это расход.
Категория
- Категория проводки
Подкатегория - Подкатегория
проводки если есть (иначе пусто)
Примечания - Заметки по проводке
Transaction Notes
Номер
проводки - Номер проводки
Снятие
со счёта - An +ive amount that
is considered as a withdrawal. (Do not use if specifying Amount (+/-))
Пополнение
счёта
- An +ive amount that is
considered as a deposit. (Do not use if specifying Amount (+/-))
Не важно - Игнорировать это поле
Следует отметить, что
проводки из CSV файла могут быть импортированы только в один счёт за раз.
MMEX может экспортировать
данные в файл формата
CSV. Формат такого файла точно соответствует CSV формату, который можно
импортировать в MMEX. Это может быть полезно для перемещения данных из
одного файла базы данных .MMB
в другой. Проще всего увидеть структуру формата CSV файла,
если
экспортировать какой-либо счёт в CSV файл, а затем проанализировать
полученные данные.
Формат данных должен
быть таким:
Дата
- Дата проводки (Отображается в формате заданном в основных настройках
программы)
Получатель
- Тот от чьего имени сделана проводка. В случае перевода,
это имя счёта из которого или в который был произведён
перевод.
Тип проводки - Это может быть
Пополнение или Снятие.
Сумма - Это
положительное значение стоимости проводки.
Категория - Категория проводки
Подкатегория
- Подкатегория проводки если есть (иначе пусто)
Заметки - Заметки по проводке Transaction Notes
Следует отметить, что операции со счета, могут быть экспортированы в
один CSV файл.
Более подробную информацию смотрите тут.
MMEX позволяет поставить напоминание для повторяющихся операций. Сделайте это с помощью пункта "Планирование" дерева навигации. Напоминния по предстоящим операциям для счетов или вкладов на ближайшие 2 недели отображаются на начальной странице.
MMEX позволяет отслеживать основные средства такие, как автомобили, дома, землю и другие. Каждый актив может иметь свое значение цены приведённое к определенному курсу валюты с учётом обесценивания за год. В итоге все активы добавляются в ваш общий объем денежных средств.
MMEX позволяет вести поиск по проводкам, которые соответствуют определенным критериям. Это можно сделать с помощью опций фильтра проводок. В результате перечень проводок, соответствующих заданным критериям, может быть распечан или сохранён в файл HTML.
MMEX позволяет составить
бюджет на год и
контролировать его выполнение. Чтобы составить бюджет, щёлкните на
"Бюджетирование" в панели навигации и добавьте бюджетный год. После
того, как год был добавлен, выберите его и изменените суммы для каждой
категории. Это и будет бюджетом на этот год.
Используя отчёты из раздела по бюджету, можно увидеть, сколько денег вы
потратили в сравнении с планируемыми суммами по категориям.
MMEX позволяет создавать
различные отчёты.
Выберите соответствующий отчёт в панели навигации. Одни отчёты требуют
ввода данных, другие нет. После того, как вы просмотрите отчёт, вы
можете напечатать его, через опции печати в меню Файл.
MMEX поддерживает печать
всех отчетов, которые могут быть просмотрены. Опции печати доступны
через меню Файл-> Печать.
Вы можете изменить некоторые
настройки поведения MMEX путем изменения параметров в окне Настройки.
Основные->Основная Валюта
Это основная валюта, которая будет использоваться для
отображения итогов по всем счетам.
Основные->Формат
Даты Это
параметр формата даты, который используется для контроля того, как дата
должна отображаться, а также как дата должна отображаться при
экспорте в QIF
и CSV файлы.
Основные->CSV
Разделитель
Эта информация используется в качестве определения
разделителя данных в
файле CSV. Это полезно, чтобы изменить ','
(запятую) по умолчанию, когда речь
идет о
валютах, которые используют ',' для обозначения десятичной точки в
суммах.
Основные->Язык Это
язык, используемый MMEX интерфейсом. MMEX может потребоваться
перезагрузка прежде чем элементы интерфейса отобразятся другим языком.
Вид->Показывать счета Этот
параметр определяет то, какие счета будут видны в панели навигации. На
выбор "Все", "Открытые" или "Избранные".
Вид->Отображение проводок
Этот параметр
определяет то, какие проводки будут отображаться при просмотре
счёта.
Цвета Позволяют пользователю изменять цвета
в MMEX согласно своим предпочтениям.
Прочее-> Резервировать базу данных
MMEX будет делать копию файла базы данных перед открытием. Будет
создаваться только одна копия и при следующем запуске программы она
будет перезаписана. Так что если вы хотите хранить
промежуточные
данные, Вам нужно делать резервные копии вручную.
Прочее->
Web-страница котировок Для фондовых инвестиций, с
указанного адреса, MMEX может автоматически
подгружать
котировки, при нажатии кнопки "Обновить" в разделе инвестиций. По
умолчанию используется финансовые данные компании
Google.
Вот те направления, по которым требуется содействие:
Изначально я разрабатывал программу личных финансов, которая называлась "Money Manager". Она была написана на .NET и в большей степени в обучающих целях чем как серьёзное приложение. Программа эта вышла далеко за рамки оригинального дизайна. Проект был заморожен и начата работа над новой версией, которая имела аналогичный пользовательский интерфейс и функции, но написана на C++.
Компания Microsoft, обычно, именует следующие версии исправленного кода с суффиксом Ex, например, как doSomething() и doSomethingEx(). Так что я просто последовал этой модели и приделал 'Ex' в конец.